Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Angaben gelten für Spieler aus Österreich.
Unser Bekenntnis gegen Geldwäsche
Rechtsgrundlage
Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz ALSI-202508042-FI2 der Glücksspielbehörde von Anjouan und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML). Als Betreiber Betbolt N.V. tragen wir die volle Verantwortung dafür, dass auf unserer Plattform keine illegalen Gelder gewaschen, terroristisch finanziert oder sonstigen strafbaren Zwecken zugeführt werden.
Daraus folgt konkret: Wir prüfen jeden Spieler, überwachen Transaktionen, melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzmeldestelle und schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig in den Abläufen zur Geldwäscheprävention. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) überwacht die Einhaltung aller internen Richtlinien.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung verifizieren wir Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung verpflichtend. Zusätzlich können wir bei Überschreitung bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen eine erneute Prüfung auslösen.
- Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gut lesbar
- Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
- Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos
So läuft die Verifizierung ab
Schritt für Schritt
Laden Sie Ihre Dokumente direkt im registrierten Bereich hoch, alternativ per E-Mail an [email protected]. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, bei vollständig lesbaren Unterlagen häufig deutlich kürzer. Den Status sehen Sie in Ihrem Konto in Echtzeit.
- 1. Bereich Verifizierung in Ihrem Konto aufrufen
- 2. Lichtbildausweis beidseitig fotografieren oder scannen
- 3. Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hochladen
- 4. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden
- 5. Bestätigung per E-Mail, danach freie Auszahlungsfunktion
| Dokument | Bearbeitungszeit | Gültigkeit |
|---|---|---|
| Lichtbildausweis | bis 24 Stunden | bei Ausstellung abgelaufener Dokumente erneute Prüfung |
| Adressnachweis | bis 24 Stunden | maximal 3 Monate alt |
| Zahlungsmittelnachweis | bis 48 Stunden | je Zahlungsmethodetyp |
Warum wir Herkunft nachfragen
Source of Funds
Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder wiederholten Auszahlungen nahe der monatlichen Obergrenze von 20 000 EUR können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) anfordern. Typische Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise.
Wir fragen nicht aus Neugier, sondern weil es unsere gesetzliche Pflicht ist. Ein plausibler, nachvollziehbarer Zusammenhang zwischen Ihrem wirtschaftlichen Hintergrund und den Transaktionen auf unserem Konto schützt uns beide. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich.
Wie wir Transaktionen pruefen
Einzahlung und Auszahlung
Jede Einzahlung ab dem Mindestbetrag von 5 EUR und jede Auszahlung ab 10 EUR durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Manuelle Prüfungen folgen bei auffälligen Mustern, etwa vielen kleinen Einzahlungen in kurzer Folge oder Abweichungen vom bisherigen Spielverhalten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), soweit technisch möglich.
| Transaktion | Grenze | Frist |
|---|---|---|
| Einzahlung | ab 5 EUR | sofort |
| Auszahlung | ab 10 EUR | maximal 5 000 EUR pro Tag |
| Monatslimit | 20 000 EUR | kumulierte Auszahlungen |
| Kryptoauszahlung | ab 10 EUR | 0 bis 24 Stunden |
| Kartenauszahlung | ab 10 EUR | 1 bis 3 Werktage |
Warum die Same-Methode-Regel gilt
Geld kann nur dorthin zurückfließen, wo es hergekommen ist. Diese Regel verhindert, dass unser System als Umweg für verschleierte Zahlungsströme dient. Nutzen Sie mehrere Zahlungsmethoden wie Trustly, Skrill, Visa oder Bitcoin, verifizieren wir jede einzelne Methode auf Ihren Namen.
Was bei fehlender Mitwirkung passiert
Konsequenzen
Bleiben angeforderte Dokumente über die gesetzte Frist hinaus aus, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Die Stufen sind transparent und werden Ihnen vorab per E-Mail mitgeteilt; sie dienen nicht der Schikane, sondern der gesetzlichen Absicherung unserer Plattform.
- Stufe 1: Erinnerung per E-Mail mit 14-tägiger Frist
- Stufe 2: Einzahlungssperre, laufende Auszahlungen bleiben möglich
- Stufe 3: Vollständige Kontosperrung bis zur Verifizierung
- Stufe 4: Meldung an die Finanzmeldestelle bei begründetem Verdacht und anschließende Kontokündigung
Häufige Fragen zu Betbolt
Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir erst vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung genügen E-Mail und Telefonnummer.
Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?
In der Regel bis zu 24 Stunden, der Zahlungsmittelnachweis kann bis zu 48 Stunden dauern. Sie sehen den Status in Ihrem Konto.
Wie lange speichern Sie meine Dokumente?
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz in Anjouan auf, in der Regel fünf Jahre nach Kontoschließung, und löschen sie danach.
Warum soll ich über dieselbe Methode auszahlen?
Die Same-Methode-Regel ist eine AML-Anforderung: Geld fließt nur auf den Weg zurück, auf dem es eingelangt ist. So verhindern wir Zahlungsstrom-Verschleierung.
Was passiert, wenn meine Verifizierung scheitert?
Wir geben Ihnen die Möglichkeit, unleserliche oder abgelaufene Dokumente zu ersetzen. Ohne Mitwirkung sperren wir das Konto schrittweise ein.